Sie sind nicht angemeldet.

Neue Antwort erstellen

Lieber Besucher, herzlich willkommen bei: PKV Foren für alle Private Krankenversicherung. Falls dies Ihr erster Besuch auf dieser Seite ist, lesen Sie sich bitte die Hilfe durch. Dort wird Ihnen die Bedienung dieser Seite näher erläutert. Darüber hinaus sollten Sie sich registrieren, um alle Funktionen dieser Seite nutzen zu können. Benutzen Sie das Registrierungsformular, um sich zu registrieren oder informieren Sie sich ausführlich über den Registrierungsvorgang. Falls Sie sich bereits zu einem früheren Zeitpunkt registriert haben, können Sie sich hier anmelden.

Achtung! Die letzte Antwort auf dieses Thema liegt mehr als 2 417 Tage zurück. Das Thema ist womöglich bereits veraltet. Bitte erstellen Sie ggf. ein neues Thema.

Beitragsinformationen
Beitrag
Einstellungen

Internet-Adressen werden automatisch erkannt und umgewandelt.

Smiley-Code wird in Ihrem Beitrag automatisch als Smiley-Grafik dargestellt.

Sie können BBCodes zur Formatierung nutzen, sofern diese Option aktiviert ist.

Dateianhänge
Dateianhänge hinzufügen

Maximale Anzahl an Dateianhängen: 5
Maximale Dateigröße: 150 kB
Erlaubte Dateiendungen: bmp, gif, jpeg, jpg, pdf, png, txt, zip

Sicherheitsmaßnahme

Bitte geben Sie die untenstehenden Zeichen ohne Leerstellen in das leere Feld ein. Groß- und Kleinschreibung müssen nicht beachtet werden. Sollten Sie das Bild auch nach mehrfachem Neuladen nicht entziffern können, wenden Sie sich an den Administrator dieser Seite.

Der erste Beitrag

1

Montag, 9. Oktober 2017, 13:36

Von RyanCaleb

Indexed Universal Life Insurance (IUL)

Indexed Universal Life Insurance (IUL) – I just want to give everyone selling IUL a heads up. As you know, financial advisors have been trumpeting the IUL “no down side” in a bad market, i.e. no policy losses. However, policy expenses like premium loads, admin fees and (the biggest one of all) cost of insurance are debited from the account cash values. Depending on the policy, these expenses could be at the least 2-3% or more, resulting in a loss. That’s why I like IUL policies that have floor rate guarantees to pay part or all of the annual policy expenses. Remember, the S&P went negative three straight years from 2001-2003, so it’s an issue.

IULs are very popular. If they are designed correctly, they can generate an excellent tax free retirement income stream that will not be included in the provisional income test .


I didn't find the right solution from the internet.
References :
https://insurance-forums.com/community/t…ance-iul.28425/




product promotion videos